Tag: Travel Rule

隨著加密貨幣市場蓬勃發展，國際監管機關正加強防堵非法資金流動的力度。其中，「Travel Rule」（旅行規則）成為近年加密產業的重要關鍵詞。Travel Rule 起源於國際防制洗錢組織金融行動特別工作組（FATF）的建議：2019 年 6 月 FATF 正式通過所謂的旅行規則，規定在金融機構間進行數位資產轉移時，必須收集並傳輸交易各方的姓名和帳戶詳情等必要資訊。由於此規範要求相關資訊隨交易「同行」，因此被稱為旅行規則。其目的在於提高虛擬資產交易透明度，以防制洗錢及恐怖融資等非法資金流動。目前這項規範已成為全球加密貨幣監管的重點之一——截至 2025 年中，全球已有 99 個司法管轄區通過或正推動法律將 Travel Rule 落實到位。 旅行規則的內容與意義 Travel Rule 本質上是傳統金融「資金移轉規則」在加密貨幣領域的延伸。FATF 將此要求納入其第16號建議，明確規定虛擬資產服務提供商（VASPs）在執行虛擬資產轉帳時，必須事先蒐集、查驗並互換發送人和接收人的特定客戶資訊。這些資訊通常包括：發送人的姓名、帳號以及身份證號或出生日期等識別資料，以及接收人的姓名、帳號等。FATF...