黃國昌批兆豐銀已是內控缺失累犯 張兆順指週五將提求償案

兆豐銀紐約分行遭到紐約金融服務署（NYDFS）裁罰1.8億美元（約台幣57億元）問題至今尚未完全解決，立法院財委會今（21）日邀集財金部會專案報告兆豐案，立委黃國昌批評，金管會日前金檢後認為兆豐銀有四大疏失根本是天大笑話，因為巴拿馬分行早在2010年開始就被查出有五大缺失，認為兆豐銀早就是內控亂象的累犯，要求罰款不能由全民買單。而兆豐金董事長張兆順也透露，內部已經在研究相關法律，最快本週五救向前董座蔡友才求償。

針對兆豐銀遭罰57億元天價罰款，黃國昌上午在財委會上砲轟，金管會到前幾天才公布兆豐銀有四大疏失，但這其實這是「天大笑話」，因為早在2010~2012年兆豐銀巴拿馬分行就有五大疏失，但當時金管會卻沒有開罰。

黃國昌拿出當年的金檢資料表示，當時兆豐銀巴拿馬分行便已經遭查出有五大疏失，包括洗錢防制沒落實、開戶沒確認身分、可疑資料沒留存資料控管、匯款沒受益人資料、沒獨立法遵長等，詢問這五大缺失是否正確，金管會主委丁克華當場坦言無誤。

黃國昌接著詢問，當時巴拿馬分行金管會為何沒有裁罰？丁克華則說，金管會當時沒有裁罰，是因為巴拿馬已被美方罰了2萬美元，因此沒有再罰。但黃國昌抨擊，如果按此邏輯，國外罰過，金管會不罰，為何這次美方重罰1.8億美元後，金管會卻又開罰兆豐銀千萬？上次巴拿馬分行的問題就是沒有裁罰，雙方認為沒事了，才造成今天又發生這麼大的問題。不過對此，丁克華趕緊解釋，這次是美方合意令，我們再去金檢的結果，那次是沒有金檢，當時是金管會兩次函請兆豐銀督導改善。

黃國昌又說，林全院長要成立監督小組，但為何金管會要做自我閹割式的「鋸箭調查」？因為事情明明從2010年就開始了，但這次卻只查2015到2016年，卻不查2010到2012年？是否應該擴大調查範圍，當年財政部、金管會的責任不該查嗎？

丁克華則表示，這次並沒有說僅查2016年的問題，金管會赴海外金檢時，也把過去的資料進行瞭解，後續還會做其他的處分。

不過黃國昌強調，兆豐銀的問題是過去就開始，這樣的罰款不該由全民買單，詢問兆豐銀是否要對蔡友才提出民事求償？更質疑兆豐銀到現在沒有做保全措施，應該儘速進行假扣押。

兆豐金董事長張兆順則透露，目前正與律師研究怎麼向蔡友才求償，最快預計可以在週五兆豐銀董事會通過後，向蔡友才提出民事求償。至於假扣押的部分，張兆順則表示，因為委任律師建議等到提起訴訟時，一併提出假扣押較妥，但此一說法立刻遭黃國昌回批，為確保債權，本來就可以在進入訴訟程序前提出假扣押的請求，「兆豐委任哪個律師？我勸告千萬不要找那個律師去打官司。」

而兆豐銀紐約分行遭查出有174個可疑帳戶，黃國昌也要求必須查清楚。不過張兆順表示，這些帳戶因為涉及國外客戶，金檢人員已經帶回來研究。黃國昌也批評這些資料不應該用機密處理，應該好好的研究，要求要交出律師3月間提出的處理建議，瞭解當時處理狀況。