慶富聯貸案一銀5大缺失 銀行可能損失達201億

行政院「獵雷艦專案調查小組」調查報告今（2）日出爐，行政院下午召開記者會說明，行政院副院長、小組召集人施俊吉表示，第一銀行聯貸有5大嚴重缺失，各聯貸債權銀行可能的損失高達201億元，其中參與獵雷艦聯貸案的行庫最大可能損失為125 億元，可見銀行聯貸案件的徵信、授信及洗錢防制上都有極大的改進空間，行政院在這個案件上絕不護短。

施俊吉表示，調查報告指出，一銀辦理聯貸案，在徵信、授信與貸後管理上確實有不當之處，5大缺失包括，一銀沒有確實評估慶富的資金缺口及還款能力，沒有確實分析慶富所提供2015年到2025年公司的現金流量預估是否合理，也沒有對現金來源確實查證，以致聯貸案核准一年後就發生重大違約。

第二、依聯貸合約規定，慶富須於2017年前增資40億元，但一銀沒有要求慶富提增資計畫，以致日後有部分增資款項來自一銀自身額外的貸款（共計10.5 億元），此增加一銀的信用風險，一銀在徵信、授信評估及整體風險上的控管顯有缺失。

第三、一銀沒有確實評估慶富的造艦履約能力，貸放後也沒有確實追蹤，顯有缺失，而有關造艦及船廠的進度，還有工程預付款存入一銀帳戶情形等，一銀也沒有追蹤。

第四、一銀沒有確認慶富採購供應商是否依據「國防部訂購軍品契約」及「獵雷艦採購契約附加條款」的規定辦理，沒有要求慶富提出與設備供應商簽定的採購契約，以確保採購對象及產品符合軍品採購契約之規定，顯有缺失。

第五、未查證相關交易的真實性就撥款，慶富有3 家供應商，營業地址在香港，香港並非契約上的船艦或武器設備供應地區，但一銀沒有查證該等供應商的實際負責人、營業事實及提供獵雷艦相關設備之能力，以評估是否符合契約規定及交易的真實性；對於慶富採購交易匯出款項的入帳帳戶與賣方所在國（香港）不同，未確實查證資金流向新加坡及澳門，是否符合採購獵雷艦設備之用途，顯有缺失。